專家團隊
台灣金融研訓院
2025菁英講座暨各大訓練與金融機構培訓講師
高資產族群的迫切需求──財富傳承
Advisers財務顧問雜誌 -2024 年 3 月 1 日
《彭博社》在2019年曾報導，一座城市擁有3,000萬美元以上資產的富豪人數，臺北高居世界第8位，但普遍的的特性是低調；與此同時，瑞銀集團（簡稱UBS）臺灣區總經理陳允懋表示，客戶中有高達90%來自未上市公司；瑞士信貸（目前已被瑞銀集團收購）於2022年也發布報告，指出全球未來5年資產達100萬美元的高資產族群會增加4成，至於臺灣更是被預估到了2026年會增加9成，是趨近於翻倍的數字；再看UBS於2024年1月公布的《臺灣財富金字塔淨資產排行榜》，當中所謂的「準富裕層」高達960萬人，在在都顯示出未來臺灣高資產族群將愈來愈多。
--創辦人--
劉育誠 (小劉老師)
§ 專業資格
- 台灣金融研訓院首屆「高資產財富管理專業人才」能力認證合格(證號001)(2023
- 國際認證財務顧問師協會「國際認證財務顧問師(RFC)」(2024)
- 國際認證高級理財規劃顧問(CFP)(2010、2022 兩度參加 CFP 均一次考取
- 證券暨期貨市場發展基金會「證券分析師(CSIA)」(2010)
- 信託公會首屆「高齡金融規劃顧問師(EFPC)」 (2021)
- 信託公會首屆「家族信託規劃顧問師(FTPC)」 (2023)(近千人應考榜首)
- 退休基金協會「退休理財規劃顧問(RFA)」認證 (2022)
- 授信、外匯、期貨、結構型、債券、票券、中小企業財務、產壽險等 20 餘張證照
( CFP 6 科分科測驗(2010) / AFP 測驗(2022) 均一次通過 )
§ 學歷
- 國立臺灣大學 經濟系(輔修政治系)、國立清華大學 經營管理碩士
- 國立(陽明)交通大學 財務金融碩士、國立政治大學 法學院碩士專班
- 國立臺灣大學「事業經營法務碩士 (PMLBA)」在職學位學程專班(112級)
§ 經歷
- 大型銀行(總行)通路營運部門全資產傳承專家團隊 Team Leader
- 大型銀行(總行)信託部門 個人暨法人信託規劃資深專業人員(專案經理)
- 大型銀行(總行) 首屆「員工楷模」遴選得主 / 銀行菁英講師(最高等級)
- 大型壽險公司 業務主管 / 獲壽險公會頒發年度優秀從業人員表揚
§ 授課/演講
- 全台資產傳承、信託、稅務、退休規劃與諮詢經驗，服務上千個案
- 全台演講(金融機構邀約講座、扶輪社等工商團體)及培訓 1,500 場以上
- 金管會銀行局「走入校園與社區金融知識宣導」講師(公益無償)
- 政府機構/大學/律師、會計師公會/上市櫃公司財富管理/公司治理講師
- 信託公會推出之「家族信託規劃顧問師」講師 / 家族信託書籍共同編撰
- 財團法人「台灣金融研訓院」 2020~2025 (菁英)講座
- 金融研訓院「高資產財富管理專業人才培訓暨認證」講師 (必修+選修合計 48小時)
- 稽核人員/法遵人員/財富管理/信託管理&督導人員等多項法定課程講師
- 財團法人「台北金融研究發展基金會」 2020~2024 特聘講師
- 國際認證財務顧問師協會(IARFC)「國際認證財務顧問師(RFC)」講師
- 臺灣理財認證顧問協會 暨「國際認證高級理財規劃顧問(CFP)」講師
- (RFC/CFP 為金融業界普遍認可財富管理領域最高階證照之一)
--專家團隊--
阮品嘉 律師
§ 現職
- 純元法律事務所律師
§ 專業領域
- 財富管理、傳承、信託、稅務
- 金融、投資、商事法、訴訟
§ 學歷
- 北京大學法學博士 (國際金融法)
- 東吳大學法學碩士
- 臺灣大學經濟學學士
- 嘉義中學
§ 經歷
- 行政院金融監督管理委員會 (金管會銀行局)
- 經濟部投資審議委員會 (經濟部投審會)
- 富邦金控、臺灣企銀
- 大成律師事務所(上海)、宏鑑法律事務所
§ 專業資格
- 家族信託規劃顧問師(2023)
- 台灣執業律師(since 2005)
- 中國大陸執業律師(since 2011)
- 台灣公務人員高考三級法制科及格
§ 著作
- 遺囑信託與遺囑代用信託之比較分析，今日合庫(民國111年12月號)
- 財富管理工具-信託的概念，今日合庫(民國111年3月號)
- 專書：金融控股公司及其集團之規範與實務，元照出版社
- 金控公開收購公平透明，台灣銀行家雜誌
鍾傑名 律師
§ 現職
- 員律法律事務所主持律師/家族信託規劃顧問師
- 兼任臺灣彰化地方法院所屬民間公證人(僅辦認證不辦公證)
§ 專業領域
- 執業超過十年的資深律師
- 相關民事、刑事不動產訴訟、家事事件、勞資爭議事件、民事強制執行等實務程序，及安養信託、保險金信託、資產傳承規劃
§ 學歷
- 逢甲大學建設學院建設碩士學位
§ 經歷
- 法院民事執行處執達員、法官助理、檢察署書記官等工作
- 彰化縣地政士公會法律顧問
林鴻文 律師
§ 現職
- 鴻毅法律事務所主持律師
- 中國大陸執業律師
§ 專業資格
- HL7 /ISO 27001 / ISO 27701 / ISO 29100 / Bs10012 主導稽核員
- TPIPAS個人資料管理師 / 內評師 / 驗證師
- 家族信託規劃顧問師 / 高齡金融規劃顧問師
- 臺北市危老重建推動師 / 新北市都市更新推動師
§ 學歷
- 法學博士
- 法律、會計與資訊雙碩士
§ 經歷
- 銘傳大學法律系講師 / 中國政法大學研究生兼職導師
- 專利代理人 / 中華仲裁協會仲裁人
- 經濟部中小企業榮譽律師
- 陸委會台商張老師
彭清淵 會計師
§ 現職
- 清華會計師事務所 所長
- 中華民國會計師公會全國聯合會 智庫服務委員會 主任委員
- 台灣省會計師公會 工商服務委員會 副主委
- 台灣省會計師公會 國際事務委員會 委員
- 台灣省會計師公會 會務發展委員會 委員
§ 專業領域
- 稅務減免規劃、新創企業輔導及股權策略 、無面額股 、特別股及閉鎖性公司實務 、企業併購實務 、企業股權評價 、董事會及股東會運作實務 、公司法規及房地合一稅
§ 學歷
- 清華大學科技管理研究所 碩士
- 中興大學法商學院(台北大學)會計學系 學士
§ 經歷
- 中華民國會計師公會全國聯合會 法規法務委員會 委員
- 台灣省會計師公會 稅制稅務委員會 執行長
- 台灣省會計師公會 公益公關委員會 委員
- 清華大學經濟系 講師
- 清華大學科技管理學院 企業輔導業師
- 經濟部商業司 諮詢顧問
- 隆達電子股份有限公司( TW3698 ) 財務會計總處經理
- 新竹科學園區同業公會財務會計委員會 副召集委員
- 清華大學創新育成中心 講師
- 資誠聯合會計師事務所 審計部經理
§ 專業領域
- 中華民國 會計師高考及格
- 中華民國 會計師公會與工研院合辦企業評價課程
- 台灣併購與私募股權協會之企業併購專業證書
張智宏 律師
§ 專業領域
- 民刑事訴訟、不動產訴訟 、遺囑傳承規劃 、保險傳承諮詢規劃 、家族信託傳承諮詢規劃 、資產傳承稅務諮詢規劃 、閉鎖性公司股權諮詢規劃
§ 學歷
- 亞洲大學EMBA高階經理管理學碩士
- 東吳大學法律系畢
§ 經歷
- 苗栗律師公會第二屆、八屆理事長
- 苗栗縣選舉委員會監察小組委員兼召集人
- 財團法人法律扶助基金會苗栗分會第一、二任會長
- 苗栗縣政府訴願委員
- 苗栗縣公共藝術審議委員會委員
- 勞資關係協會勞資爭議協調審查委員
- 苗栗縣醫事審議委員兼醫療糾紛調處委員
- 苗栗縣性騷擾防治委員會委員
- 財團法人犯罪被害人保護協會苗栗分會委員
- 財團法人苗栗縣私立海青老人養護中心常務董事
- 台灣苗栗地方法院調解委員
- 苗栗縣政府公害糾紛調處委員
- 苗栗縣政府消費爭議調解委員
- 苗栗縣教師申訴評議委員
- 苗栗縣地政士懲戒委員
- 有線廣播電視系統費率委員
- 苗栗縣政府公益彩券盈餘補助審查小組委員
§ 專業資格
- 律師高考及格（81年）
- 保險經紀人（人身、財產）國考及格
- 信託業務專業人員考試及格
吳光禾 律師
§ 現職
- 竑誠法律事務所主持律師
§ 專業資格
- 社團法人臺灣兒少權益暨身心健康促進協會兒少律師認證
- 家族信託規劃顧問師
- ACAMS國際公認反洗錢師認證
- 金融市場常識與職業道德
- 中華民國律師高考及格
§ 學歷
- 臺北大學會計碩士
- 文化大學法律碩士
§ 經歷
- 臺北市政府諮詢律師
- 經濟部中小及新創企業署榮譽律師
- 國防大學兼任講師
- 中華民國仲裁協會仲裁人
- 財團法人法律扶助基金會扶助律師
- 財團法人法律扶助基金會桃園分會審查委員
- 游輝冗議員服務處諮詢律師
- 建業法律事務所資深律師
- 銘傳大學兼任講師
吳佩珊 律師
§ 現職
- 現為財團法律扶助基金會高雄、橋頭及屏東分會扶助律師
- 犯罪被害人保護協會屏東分會合作律師
§ 專業資格
- 中央機關專職處理國際及國內公約業務長達8 年
- 熟稔國際審查會議、教育培訓及行政業務運作
- 擅長家事及詐騙案件，主要承接一般民、刑事及行政等案件
§ 學歷
- 國立中正大學犯罪防治研究所碩士
- 國立台北大學法學系學士
§ 經歷
- 公晟法律事務所律師
- 曾於屏東地方法院模擬國民法官案件擔任被告辯護人
§ 專業資格
- 家族信託規劃顧問師
- 高齡金融規劃顧問師
- 租賃住宅管理人員證書
- 信託業務專業測驗合格
- 全國律師聯合會110 年稅務法律專業學程結業
